מיה ורועי
הגענו לאלכס במקרה, ביוני 2022, אחרי שמיה הקשיבה לפודקאסט, של עמית עשת, בו התארח.
היינו בשלב בחיים בו הבנו שלא נתקדם מבחינה כלכלית אם לא נעשה שינוי, עצמאית ושכיר (בשלב מיצוי) גרים בדירה עם משכנתא גבוהה לעוד הרבה שנים כמעט ללא יכולת לחסוך, שלא לדבר על להשקיע.
אחרי שיחה קצרה וניתוח המצב בע”פ הבנו שהשלב הראשון יהיה מכירת דירת המגורים שלנו.
לקח לנו זמן “להתבשל” עם הרעיון ואלכס נתן לנו את הזמן לקחת את ההחלטה בעצמנו, ללא לחץ.
השלב הבא היה ניתוח מפורט ומדויק של מצבנו הכלכלי והצבת המטרה: להגיע לעצמאות ולחופש כלכלי ולפרוש מעבודה (אם נרצה) בעוד כ-10 שנים.
אלכס בנה כמה תרחישים מבוססים על השקעות בנדל”ן (בעיקר אלטרנטיבי) שנוכל לבצע לאחר מכירת הדירה, עד לרגע זה לא היה לנו מושג על האפשרויות האלו.
אחרי בחינה ארוכה בחרנו את התמהיל הנכון עבורנו, שילוב של השקעות חוב, יזמיות, מניבות בחו”ל ודירה בארץ.
יצאנו לדרך, אלכס פרט את התמהיל לתוכנית מדויקת יותר ואנחנו מכרנו את הדירה ושכרנו דירה למגורים, תוך כדי ליווי ותמיכה של אלכס.
הרעיונות להשקעה הגיעו מאלכס וגם מאיתנו (כשיודעים מה לחפש מוצאים…).
כל השקעה ויזם בדקנו יחד, עם הובלה של אלכס בבחינת התוכנית העסקית, הסיכונים והסיכויים (מבחינתנו זה היה יותר דומה לסנסקריט).
בחלק מההשקעות אלכס השקיע גם בעצמו, אבל מעולם לא היה לחץ שנשקיע גם, את ההחלטה אם להשקיע או לא לקחנו בעצמנו.
אלכס תמיד סבלני, מקצועי, פתוח לרעיונות אבל לא שוכח את המטרה שלנו ודואג שלא נסטה מהדרך.
לאחר כתשעה חודשים ממכירת הדירה הגענו לפורטפוליו מלא של השקעות.
כמובן שהתוכנית המקורית השתנתה במשך הזמן הזה (העולם דינמי ודברים קורים כשעושים תוכניות).
ההשקעות המניבות עובדות, רובן לפי התוכנית העסקית (החיים דינמיים), יש לנו עוד הכנסה שגדלה מרבעון לרבעון ונראה שההון יגדל בטווח הרחוק יותר.
אנחנו לא מפחדים מהשקעות ובדרך הנכונה להגשמת המטרות.
אלכס ממשיך ללוות אותנו בייעוץ והכוונה בשאלות שעולות ואנחנו בטוחים כי נמשיך יחד להשקעות הבאות.
תודה רבה אלכס